2025年8月14日Ravie Lakshmanan暗号資産 / 金融犯罪
Googleは、暗号資産取引所およびウォレットの開発者に対し、15の管轄地域でアプリを公開する前に政府のライセンス取得を義務付ける新たな方針を導入すると発表しました。これは「ユーザーのために安全かつコンプライアンスに準拠したエコシステムを確保する」ためのものです。
この方針は、バーレーン、カナダ、香港、インドネシア、イスラエル、日本、フィリピン、南アフリカ、韓国、スイス、タイ、アラブ首長国連邦、イギリス、アメリカ合衆国、欧州連合などの市場に適用されます。なお、この変更は非カストディアルウォレットには適用されません。
つまり、暗号資産取引所やウォレットアプリを公開する開発者は、配布前に金融行動監視機構（FCA）や金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）などの関連当局に登録、または暗号資産市場規則（MiCA）に基づく暗号資産サービスプロバイダー（CASP）として認可を受けるなど、適切なライセンスを保有する必要があります。
「対象地域がリストに含まれていない場合は、引き続き暗号資産取引所やソフトウェアウォレットを公開できます。ただし、世界的な規制環境の急速な変化により、開発者は現地法に従い追加のライセンス要件を取得することが求められます」と、同社は述べています。
Googleはまた、開発者がアプリの内容セクションで、金融機能の申告において自分のアプリが暗号資産取引所および/またはソフトウェアウォレットであることを申告する必要があると指摘しています。さらに、同社は、上記リストに含まれていない管轄区域でのコンプライアンスに関して、追加情報の提供を求める場合があるとしています。
必要な登録やライセンス情報を特定の地域向けに持っていない開発者には、該当する国や地域を対象としたアプリの削除が求められています。
この発表は、米連邦捜査局（FBI）が、企業が被害者の盗まれた資金の回収を偽って申し出、さらなる詐欺を働く暗号資産詐欺について警告を発したタイミングで行われました。
詐欺師は、架空の法律事務所の弁護士を装い、SNSやその他のメッセージングプラットフォームで詐欺被害者に接触し、資金回収を支援すると申し出て、FBIや消費者金融保護局（CFPB）、その他の政府機関から情報を得たと偽って、二重にだます手口が確認されています。
「2023年2月から2024年2月の間に、架空の法律事務所によってさらに被害を受けた暗号資産詐欺被害者は、合計990万ドル以上の損失を報告しています」とFBIは昨年6月の警告で述べています。
FBIはまた、ユーザーが詐欺の可能性を示す兆候として注意すべき点をいくつか挙げています。
- 政府機関や実在の弁護士のなりすまし
- 架空の政府機関や規制機関への言及
- 暗号資産やプリペイドギフトカードでの支払い要求（米国政府は法執行サービスの提供に対して支払いを要求しません）
- 過去の送金額や日付、被害者が詐欺資金を送った第三者企業についての正確な知識
- 被害者が政府関連の詐欺被害者リストに載っていると主張する
- 被害者を「暗号資産回収法律事務所」に紹介する
- 被害者の資金が海外銀行の口座にあると主張し、その銀行で口座開設を指示する
- 被害者をWhatsAppなどのグループチャットに招待し、顧客の安全を装う
- 秘密保持や安全のために第三者の取引会社への支払いを要求する
- 資格証明書やライセンスの提示ができない
「突然連絡してくる法律事務所には注意してください。特に、あなたが犯罪をいかなる法執行機関や民間保護機関にも報告していない場合はなおさらです」とFBIは述べ、市民に十分な注意とゼロトラストモデルの採用を呼びかけています。
「ビデオ認証や書類、弁護士資格証の写真を要求してください。米国政府や法執行機関で働いていると主張する人物には、雇用証明の提示を求めてください。」
翻訳元: https://thehackernews.com/2025/08/google-requires-crypto-app-licenses-in.html