チャージバック作戦、193か国で3億ユーロの詐欺スキームを摘発

「チャージバック」作戦により、3つの国際的な詐欺およびマネーロンダリングネットワークに対する協調的な法執行措置が実施されました。捜査官によると、これらのネットワークは193か国で430万人以上のカード保有者から盗まれたクレジットカード情報を悪用していました。

約5年に及ぶ捜査の末、2025年11月4日に大規模な家宅捜索と逮捕が行われました。

60件以上の捜索が行われ、18件の逮捕状が執行されました。関係当局は、このスキームによる被害額が3億ユーロを超え、未遂被害も7,500万ユーロ以上に上ると見積もっています。

ネットワークは、アダルトコンテンツ、出会い系プラットフォーム、ストリーミングサービス向けに約1,900万件の偽のオンライン定期支払いを作成し、月額約50ユーロの請求を偽装して発覚を避けていたとされています。

世界規模の摘発と逮捕

コブレンツの検察庁サイバー犯罪部門とドイツ連邦刑事庁が主導し、ユーロポールとユーロジャストが支援しました。

当局は、ドイツ国内外で44人の容疑者を標的とし、決済サービスプロバイダーの幹部や犯罪サービス仲介業者も含まれていました。

ドイツでは29か所の物件が捜索され、5人が逮捕されました。250人以上の警察官が参加し、ドイツとルクセンブルクで3,500万ユーロ相当の資産が押収されました。

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決済システムの悪用疑惑

捜査官によると、ドイツの主要な決済サービスプロバイダー4社のシステムが不正取引の処理に悪用されていました。

コンプライアンス担当者を含む6人の容疑者が、報酬と引き換えにネットワークへのアクセスを故意に許可した疑いが持たれています。資金の流れを隠すため、ネットワークはイギリスとキプロスのペーパーカンパニーを利用し、偽の取締役や偽造されたKYC（顧客確認）書類を使っていました。

捜査官が特定した主な要素は以下の通りです：

• 定期支払い詐欺に使われた盗難クレジットカード情報

• 直接リンクでのみアクセス可能な隠しウェブサイト

• 警告を回避するための少額の定期請求

• 収益の洗浄に使われたペーパーカンパニー

国際的な協力

摘発日は、米国、カナダ、シンガポール、ルクセンブルク、キプロス、スペイン、イタリア、オランダにまたがって実施されました。

30か国に対して90件以上の法的支援要請が提出されました。押収されたデジタル証拠は現在精査中で、容疑者らは組織的なコンピュータ詐欺、犯罪組織への参加、マネーロンダリングの容疑に直面しています。

ユーロポールのキャサリン・デ・ボレ事務局長は、今回の協調的な取り組みが国境を越えた協力の価値を示していると述べました。

「チャージバック作戦は、複雑な犯罪ネットワークを解体するうえで国際協力の力を証明するものです」と彼女は述べました。

「これは、進化する脅威に先んじるという私たちの決意を示しています。」

この作戦は、ユーロポールがサイバー犯罪対策のためにより強力なデータ法を求めた数週間後に実施されました。