インド、暗号資産事業者に顧客の位置情報特定と実在証明の自撮り取得を要求

インド政府は、詐欺、マネーロンダリング、テロ対策の取り組みの一環として、暗号資産サービス提供者に課す規制を更新した。

同国の金融情報ユニット（FIU-IND）は最近、インド居住者にサービスを提供するすべての暗号資産関連事業者（インド国外の事業者も含む）に対し、登録を行い、特定の役職者、事業所所在地、「重要な事業所有権等」の詳細を届け出ることを求める更新ガイドライン［PDF］を掲載した。

改訂された指針は、登録済みの暗号資産事業者（RE）に対し、少なくとも新規顧客について、顧客の本人確認書類の詳細、銀行口座情報、職業、さらには収入帯まで収集することを求める厳格な顧客デューデリジェンス措置の実施を義務付けている。

この規制はまた、REに対して「オンボーディング場所の緯度・経度座標を、日付とタイムスタンプおよびIPアドレスとともに」収集すること、さらに新規顧客が生存している実在の人物であることを証明するための自撮り写真を確保することも求めている。

文書は、この体制が必要な理由として、「［仮想デジタル資産］VDA取引の匿名性と即時性、ならびにREが提供するサービスが、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融の目的で不正行為者に悪用される可能性」を挙げている。

自撮り1枚では不十分かもしれない。というのも、規則はREに対し、顧客基盤を随時見直すことを求めているからだ。

更新された規則はまた、取引の常時モニタリングと、疑わしい法定通貨同士、仮想資産同士、法定通貨から仮想資産、または仮想資産から法定通貨への取引の報告要件も明確にしている。

暗号資産事業者は、「当該取引が犯罪収益またはテロ資金供与に関与していると信じるに足る合理的根拠」がある場合、取引を報告しなければならない。

これらの報告には、取引当事者に関する可能な限り多くの情報を含める必要があり、REは不審な取引の可能性を検知し次第、速やかに提出しなければならない。

インドには世界最大規模の暗号資産投資家層が存在し、同時にテロの脅威にも極めて敏感だ。したがって、従来型の金融機関に課される規制を大きく上回るものではないこれらの更新規制は、政策上の冒険を意味するものではない。

しかし、海外事業者にも参加を求めることで、これらの規則は、インドをターゲット市場と見なすテック企業に対してインドが過重な要件を課す、もう一つの例となっている。こうした取り組みがインドにとって常に良い結果に終わってきたわけではない。最近では、スマートフォンメーカーに政府アプリのインストールを求めた試みが数日で頓挫した。それでも同国政府は、国民に有用なサービスをもたらすためにビッグテックと協力しつつ、テック大手が支配的になりすぎて地場企業が成長しにくくならないよう、両者のバランスを見いだそうとし続けている。®