タイムシェアを所有していて、脱出方法を探しているのであれば、誰があなたを狙っているかを知る必要があります。
2月に、米国財務省は、メキシコの主要な麻薬カルテルであるハリスコ新世代カルテル（CJNG）に関連するタイムシェア詐欺ネットワークに対する制裁を発表しました。
これらは典型的な詐欺師ではありません。彼らはより組織的で、より説得力があり、場合によってはあなたにタイムシェアを売った営業マンよりも危険です。
2024年に、FBIは警告を発表しました犯罪者がアメリカ全土のタイムシェア所有者から数百万ドルを盗んでいますが、最近の行動はこれらの操作がいかに組織的で大規模であるかを示しています。
世界的な問題、米国だけではない
アメリカ人は世界のタイムシェア所有者の約3分の1を占めています。世界中に700万人以上の所有者がいますが、米国には約210万人がいます。残りは世界中に散らばっており、これは真に国際的な問題です。
ヨーロッパは市場の大きなシェアを占めており、英国だけで約50万世帯のタイムシェア所有者を占めています。ドイツ、フランス、スペイン、イタリアも大きな所有者人口を持っています。メキシコとカナダは北米の所有権にかなりの数を占めており、アジア太平洋地域、特に日本、中国、タイ、オーストラリアは世界市場の約21％を占めており、急速な拡大を経験しています。
英国の主要な事件は、これらの詐欺がいかに広範で組織的であるかを示しています。2025年10月、14人が「Sell My Timeshare」の操作に関連して有罪判決を受けました。これは3,500人以上の被害者（主に高齢者）を標的にした洗練された詐欺であり、280万ポンド（約3,500万米ドル）を盗みました。
被害者は専門的に見える販売資料と、タイムシェアを売却するのを支援できると主張する人からの電話を受け取りました。詐欺師たちは有名人の推奨広告を使用して合法性を見せかけました。他の数千人と同様に、定年退職者のデスはタイムシェアの売却を促進するはずの前払い手数料を支払いました。売却は決して起こらず、デスは14,000ポンド（約18,000米ドル）を失いました。
組織犯罪が入ってくる場所
2025年9月、連邦検事はフリオ・モンテーロ・ピンゾンを起訴しました。彼は上級CJNGの人物として説明され、電信詐欺と、アメリカ人を標的にした疑いのあるタイムシェア詐欺に関連するマネーロンダリングの容疑が掛かっています。
米国財務省はまた、CJNG関連の行為者が2012年頃にプエルトヴァラルタの特定のタイムシェア詐欺スキームを制御下に置き、後にこれらのスキームに関連する複数の企業と個人に対して制裁を課したと述べています。
司法省は起訴状で述べました：
「10年以上の間、上級CJNGカルテルの指導者フリオ・モンテーロ・ピンゾンは、タイムシェア所有者を詐欺して数百万ドルを奪い、自分とCJNGを利するために詐欺しました。」
数字は驚異的です。これらの操作は、多くの場合高齢のアメリカ人である被害者から数百万ドルを詐欺しました。そして麻薬取引とは異なり、タイムシェア詐欺は大幅に少ない法執行機関の監視を行いながら、カルテルの操業を支援するために役立つ定常的な収益を生成します。
犯罪者の視点からそれについて考えてください。世界中に数百万のタイムシェア所有者がいますが、米国だけで3分の1以上がいます。多くは毎年保守費が上昇するのを見ている固定収入で定年退職者です。彼らは買う余裕がない契約や売ることができない物件から逃げたいと必死です。
タイムシェアの二次市場は本質的に死んでいます。20,000ドルまたは30,000ドルで売られた物件はほぼ無価値です。いくつかの所有者は文字通りそれを配ることさえできません。一方、年間1,000ドルから3,000ドル以上の定期的な保守費が続きますが、これは完璧な金融および感情的な絶望の嵐を生み出します。これはまさに詐欺師が利用するものです。
電話が鳴ります。電話は専門的に聞こえ、良いニュースがあります。彼らはあなたのタイムシェアの買い手を見つけました。売却しようとしてから何年も経った後、誰かがそれを望んでいて、彼らはまともな価格を支払う意思があります。万歳！救済…やっと！
1つの小さな落とし穴があります。「閉鎖費用」または「転送税」を事前に支払う必要があります。通常は2,000ドルから5,000ドルの間です。
毎年あなたにお金がかかっている頭痛から見出すためのリーズナブルな取引のように見えます。だからあなたは支払いを送ります。閉鎖日は近づき、その後延期されます。コールが戻されません。ウェブサイトが消えます。
あなたのお金は消えています。買い手がいなかった。そしてあなたはまだタイムシェアを所有しています。
警告の兆候を見つけて自分を保護する
FBIと米国財務省からのガイダンスによると、これらの詐欺が通常どのように表示されるか、そしてそれらが表示されたときに何をするかは以下の通りです：
- 勧誘されていない連絡。 誰かが買い手がいると主張して青い月から電話をかけてきた場合、それはほぼ確実に詐欺です。本当の買い手は所有者に無作為に電話で申し出をしません。従事しないでください。あなたが好奇心を持っている場合は、独立して企業を調べてください。ただし、それが他に証明されるまで詐欺だと想定してください。
- 前払い支払い要求。 売却の前に「閉鎖費用」または「転送料」を支払うよう求められた場合、それは大きな赤いフラグです。お金を送らないでください。正当な手数料は最終的な売却から出てきており、事前にはありません。
- 圧力戦術。 「買い手は他の物件を見ている」または「このオファーは今日期限切れになります」とは、あなたを急かすために設計されています。遅くしてください。離れてから、家族または信頼できるアドバイザーに話しかけ、圧力の下で決定を下さないでください。
- メキシコへの電信送金のリクエスト。 またはどこでもよい。一度お金が国際的に送金されたら、それを回収することはほぼ不可能です。電信送金を拒否します。支払い方法が制限的または緊急のように感じられます。
- 真実すぎるオファー。 誰かがあなたが売却できなかった物件の市場価値よりも大幅に多くを提供した場合、なぜなぜなぜなのかを尋ねてください。すべてを独立して確認します。より良いビジネス局またはあなたの州の司法長官のような信頼できるソースを通じて会社を確認してください。
タイムシェアの再販を処理するライセンスを取得した不動産業者に固執します。ライセンスされたタイムシェア再販ブローカー協会から始めます。
彼らはあなたをどのように見つけたか
あなたは不思議に思っているかもしれません：彼らはどうやってタイムシェアを所有していることさえ知っていましたか？
答えはあなたのデータについての不快な真実を明らかにします。デジタルフットプリントとデータブローカーについての私の記事を思い出してください。タイムシェアの所有権は多くの場合、公の記録です。タイムシェア企業でのデータ違反は顧客情報を公開しています。以前の被害者リストは犯罪者の間で売買されているか、データブローカーから「合法的に」取得されています。ターゲットにされた場合は、あなたの情報が他の人に対して少ないか無料で利用可能である可能性があります。
個人情報が公開されているかどうかを確認してください。
あなたのソーシャルメディアの存在は役に立ちません。タイムシェアリゾートから投稿した休暇の写真は、詐欺師がピッチをより説得力のあるものにするために使用できる情報を提供します。
当局はまた、一部のCJNG関連の操作が訓練されたスタッフと詳細なスクリプトおよび潜在的な被害者のデータベースを使用して洗練されたコールセンターを維持していると指摘しています。これらはランダムな呼び出しではなく、重要なリソースを持つ組織の操作です。
犠牲者になった場合の対応
すでに犠牲者になった場合は、すぐに行動してください：
- 詐欺師とのすべてのコミュニケーションを停止します
- 転送を停止できるかどうかを確認するために銀行に連絡してください（可能性は低いですが、試す価値があります）
- 公式記録を作成するために警察に報告を提出してください
- 米国では、ic3.govのFBIとreportfraud.ftc.govのFTCに報告してください
- クレジットレポートに詐欺警告を置いてください
- あなたがすでに身元保護を持っていない場合は検討してください
また、誰かが前払い手数料であなたのお金を取り戻すことができると主張する「回復」詐欺に警告してください。これは同じ被害者をターゲットにした別の詐欺です。
一部のタイムシェア詐欺操作と組織犯罪グループ間の接続は推測ではありません。財務省を含む米国当局は、特定のスキームとハリスコ新世代カルテル（CJNG）の間の関連をドキュメント化しており、タイムシェア詐欺に関連するネットワークに対する制裁を含む。調査官はこれらの操作が他の犯罪活動と並んで大幅な違法収益を生成できると言います。
米国政府は行動を起こしています。財務省は複数の個人と企業に対して制裁を課しており、連邦検事はカルテル関連の人物に対する起訴を確保しています。しかし、執行だけでは問題を解決しません。あなたは自分を保護する必要があります。
忘れないでください：誰かがあなたのタイムシェアについて勧誘されずにあなたに連絡し、買い手がいると主張し、前払い支払いを要求する場合、それは詐欺です。
タイムシェアを所有する友人や家族と、特に年上の親戚とこの情報を共有してください。認識は深刻な金銭的損失を防ぐのに役立つ可能性があります。懐疑的なままで、すべてを確認し、オファーが真実すぎるように聞こえる場合、それは通常です。
