下院、地元法執行機関に詐欺対策ツールを提供する法案を可決

地元の法執行機関が金融詐欺を捜査する際に連邦政府の資金を活用できるようにする法案が、火曜日に米下院で可決されました。

「高齢者を欺瞞から守るGUARD法(Guarding Unprotected Aging Retirees from Deception Act)」は、いわゆる「ピッグブッチャリング」のようなオンライン詐欺の被害者からよく寄せられる不満に対応しようとするものです。こうした事件は通常、連邦捜査の対象となる水準には達しない一方で、地元の法執行機関には適切に捜査するための体制が整っていないという問題です。

Zachary Nunn下院議員(共和党、アイオワ州選出)、Scott Fitzgerald下院議員(共和党、ウィスコンシン州選出)、Josh Gottheimer下院議員(民主党、ニュージャージー州選出)が提出したこの超党派法案は、法執行機関が既存の連邦補助金を、専門アナリストや専門家の雇用を含め、金融詐欺に関わる事件の捜査に活用できるようにするものです。

法執行機関はこの資金を、金融詐欺・搾取の被害者を支援する方法や、盗まれた暗号資産を追跡し犯人を特定するためのブロックチェーン・インテリジェンスツールの使い方に関するトレーニングにも充てることができます。また補助金は、金融捜査を行うためのソフトウェアの購入や、金融機関が法執行機関と情報を共有するための窓口担当者を指定するためにも使用可能です。

財源は、情報共有トレーニング・技術支援プログラムを含む、司法省の既存の5つの補助金プログラムから拠出される予定です。

この法案は、米国人の暗号資産関連の損失が2025年に過去最高の114億ドルに達し、そのうち86億ドルを投資詐欺が占めるという状況を受けて提出されました。法案の文言では特に、こうした詐欺に対する高齢者の脆弱性が強調されており、こうした詐欺はしばしば国境をまたぐ犯罪組織によって海外から実行されています。

全米退職者協会(AARP)で金融セキュリティ担当の政府渉外ディレクターを務めるClark Flynt-Barr氏は、先週のソーシャルメディア動画でこの法案を称賛しました。

「AARPの詐欺監視ネットワークを通じて詐欺被害者から繰り返し聞かれたのは、地元の警察に詐欺を通報しても、警察側にそうした犯罪を実際に捜査するための適切なツールがなかったということでした」と同氏は述べています。「この法案は、詐欺対策の最前線に立つ州・地元の法執行機関が、それにふさわしいツールを確実に持てるようにする助けになるでしょう」

Katie Britt上院議員(共和党、アラバマ州選出)とKirsten Gillibrand上院議員(民主党、ニューヨーク州選出)は2025年7月、上院で対応する法案を提出し、地元の法執行機関がブロックチェーン追跡技術にアクセスできるようにする必要性を強調しました。同法案は2月に上院の審議日程に加えられています。

火曜日の夜、下院は別の法案も可決しました。これは、詐欺で盗まれた資金に対して米国人が納税を求められる、いわゆる「詐欺税」を撤廃するものです。この法案は2021年から2025年の間に詐欺被害に遭った被害者に対して遡及的に適用されます。